Innehåll

• Steg
• Frågor och svar från gemenskapen

Andra avsnitt

Ett förtroende är en testfri metod för att överföra tillgångar till dina mottagare när du dör. När du skapar ett "återkallbart" förtroende finansierar du förtroendet under din livstid och kan ändra förtroendet eller avbryta det när som helst. Fonder styrs av statlig lag, så se till att du är överens med alla lokala krav innan du fortsätter. För att skapa denna typ av förtroende bör du identifiera den egendom du vill överföra. Då måste du utarbeta ett förtroendokument där du förklarar vem som ska få fastigheten när du dör. Om du har frågor, kontakta en kvalificerad förvaltningsadvokat. Även om ett förtroende kan undvika testamente och andra sådana intrång, kommer det inte att undvika skatter på en egendom eller inkomst som är associerad med förtroendefastigheten på något sätt. Observera att även om ett annat namn för ett återkallbart förtroende är ett "levande förtroende" är det inte detsamma som en levande testamente och bör inte förväxlas med det.

Steg

Del 1 av 3: Bestäm vilken egendom som ska inkluderas

1. 

   
   
   Överväg att lägga till fastigheter. Du kan sätta ett hus eller annan egendom i ditt återkallliga förtroende. Du kan inkludera egendom även om den har en inteckning på den. Överväg om du vill lämna egendom till dina arvingar genom ett förtroende.
   • Eftersom förtroendet kan återkallas kan du när som helst ändra dig (såvida du inte blir arbetsoförmögen). Den enda kostnad som du kommer att ådra dig är kostnaden för att återanvända egendom till ditt eget namn.
   • Inse att inteckningen följer fastigheten i förtroendet.

2. 

   
   
   Identifiera affärsintressen. Ditt ägarintresse i alla företag är förmodligen ganska värdefullt. Du bör överväga att lämna dessa intressen till människor i ditt återkallliga förtroende. Du kan till exempel lämna följande:
   • Du kan överföra enmansföretagets tillgångar och företagsnamn till det återkallbara förtroendet.
   • Du kanske kan överföra ditt ägarandel i ett partnerskap till förtroendet, även om du bör kontrollera partnerdokumentet först. Vissa partnerskapsdokument begränsar din förmåga att göra denna överföring.
   • Du kanske också kan överföra aktier i ett nära håll företag till ditt återkallbara förtroende.
   • Du kanske också kan överföra ditt ägarandel i ett aktiebolag, men du kommer att behöva andra ägare för att komma överens.
   • Ett förtroende kan äga affärsfastigheter men kan inte driva ett företag. Om de affärsintressen som ska överföras är S-aktier måste man vara försiktig så att man inte bryter mot ägarreglerna för S-status.

3. 

   
   
   Lägg till finansiella konton. Du kan också lägga till olika finansiella konton i ditt återkallbara förtroende. När du väl har tagit med kontot i förtroendet äger förtroendet tillgångarna på kontot. Överväg att lägga till följande i ditt återkallbara förtroende:
   • lager
   • obligationer

4. 

   Inkludera immateriella tillgångar. Många människor äger värdefull egendom som är immateriell. Denna typ av egendom kallas ofta immateriell egendom. Du kan ha något av följande, som du kan lita på:
   • patent
   • upphovsrättsskyddade kreativa verk

5. 

   Hitta andra värdesaker att lägga till. Gå igenom dina ägodelar och identifiera vad du vill lämna mer. Du behöver inte lägga till varje enskild ägodel till ditt förtroende. Du bör dock lägga till saker som har stort värde, till exempel följande:
   • antikviteter
   • konstverk
   • möbel
   • mynt
   • andra samlarobjekt

6. 

   Identifiera vad du inte ska lägga till ett återkallbart förtroende. Du kan inte lägga till någon egendom i ett förtroende, antingen för att det är för besvärligt eller för att det är olagligt. I synnerhet bör du inte lägga till följande:
   • Pensionskonton och 401 (k) s. Du kan dock namnge ditt förtroende som mottagare.
   • Livsförsäkring. Dina mottagare anges på din policy. Du kan dock namnge ditt förtroende som mottagare.
   • Kontanter. Du kan inte överföra kontanter, men du kan nämna någon som mottagare av ett kontantkonto. De får sedan vad som finns på kontot vid din död.
   • Värdepapper. Det är bättre att använda transfer-on-death-registrering istället.
   • Fordon. Även om du lagligen kan överföra ett fordon till ett levande förtroende, är vissa försäkringsgivare förvirrade när ett förtroende är ägaren. Det är förmodligen lättare att inte äga fordon i ett förtroende.

Del 2 av 3: Utarbeta ditt förtroendedokument

1. 

   Bestäm vem som får din egendom. Vid döden kommer din egendom att överföras till förmånstagare. Du bör identifiera vem du vill få din fastighet. Välj också någon att ärva om den ursprungliga mottagaren dör före dig.
   • Du kan också ge förvaltaren instruktioner för hur man fördelar egendom. Om du till exempel lämnar tillgångar till minderåriga kanske du inte vill att förvaltaren överför fastigheten förrän de når en viss ålder, till exempel 21.

2. 

   Inkludera en hållbar fullmakt. Du kan utse någon som ska hantera dina angelägenheter om du blir arbetsoförmögen. Inkludera en fullmakt i ditt förtroende. Agenten du utser kan fatta medicinska beslut åt dig och hantera din ekonomi.
   • Agenten du utser bör vara någon du litar på, till exempel ett barn eller make.
   • Prata med din agent i förväg för att bestämma vilken typ av behandling du vill få när du är arbetsoförmögen. En betrodd agent bör uppfylla dina önskemål.
   • Kom också ihåg att nämna en eller flera efterträdare om ditt första val inte kan tjäna rollen.

3. 

   Utse en förvaltare. Förvaltaren förvaltar den egendom som ägs av förvaltningen. Så länge du bor kommer du att vara förvaltare. Du måste dock utse någon som efterträder dig som förvaltare efter att du dör. Denna person kommer att ansvara för att överföra tillgångar till dina mottagare.
   • Förvaltaren kan också hantera tillgångar för mindreåriga barn eller funktionshindrade vuxna. I den situationen kanske du vill namnge någon med erfarenhet av att förvalta förtroende tillgångar, till exempel en advokat eller ett kapitalförvaltningsföretag.
   • Du kan välja att göra efterträdaren till den primära mottagaren. Om du till exempel överlåter allt till ditt enda barn, kan du namnge dem som efterträdare.

4. 

   Hitta provförtroenden. Du kan utarbeta ett återkalleligt förtroende genom att hitta prover online och använda dem som egna modeller. Till exempel har Nolo ett återkallbart levande förtroendokument. Du kan också hitta exempel på förtroendedokument i böcker i ditt lokala bibliotek.
   • Dessutom kanske du vill använda programvara eller online-program som kan hjälpa dig. Dessa program ställer dig exempelfrågor och skapar ett förtroendokument baserat på dina svar.

5. 

   Rådfråga en förvaltare. Du kan verkligen utarbeta ett enkelt återkallbart förtroende på egen hand. Du bör dock definitivt rådgöra med en erfaren advokat för trusts och fastigheter. De kan granska ditt dokument och identifiera allt som saknas.
   • Hitta en förvaltningsadvokat genom att kontakta din lokala eller statliga advokatförening. Be om remiss.
   • Ring advokaten och boka ett möte. Berätta för dem att du har ett utkast till förtroendokument som du vill att de ska granska. Fråga hur mycket de kommer att debitera för att granska dokumentet.

6. 

   Utför förtroendet. Du måste underteckna ditt förtroende inför en notarius publicus. Följaktligen bör du inkludera ett noteringsblock längst ner i ditt dokument. Sök online efter ett lämpligt block.
   • Du kan hitta en notarie vid ditt landstingshus, stadskontor eller högst stora banker. Se till att du har tillräckligt med personlig identifiering, till exempel ett giltigt körkort eller pass.
   • Du bör också underteckna förtroendet inför ett vittne, som inte kan vara en förmånstagare. Fråga en advokat om din stats exakta juridiska krav.

7. 

   Återbetala tillgångar. Förtroendet måste innehålla tillgångar som ingår i förtroendet. Detta innebär att du kommer att hålla tillgångarna i din position som förvaltare. Du kan till exempel överföra fastigheter till "Michael Jones, förvaltare av Michael Jones Revocable Living Trust daterad 11 april 2017." Spela in den nya gärningen med ditt länsregister.
   • Vissa tillgångar har ingen titel. Du kan dock överföra finansiella instrument till ett nytt konto som ägs av förtroendet.
   • För andra tillgångar kan du utarbeta ett ”Uppdrag av Untitled Materiell personlig egendom” och inkludera det med ditt förtroende. Du bör också skapa ett schema och lista alla tillgångar på det. Bifoga schemat till ditt förtroendedokument.

Del 3 av 3: Ändra dig

1. 

   Ta bort egendom från förtroendet. Med ett återkallbart förtroende kan du enkelt ta bort egendom om du inte längre vill inkludera den. Du bör titeln fastigheten tillbaka till ditt eget namn.
   • All egendom som inte finns i förtroendet vid din dödstid kan inte överföras till någon via förtroende. Men det kommer nu att överföras genom din testamente eller av intestilagarna om du inte har någon vilja.
   • Du bör också ta bort tillgången från schemat som bifogas förtroendet. Ditt förtroende bör utformas så att du inte behöver utarbeta en ändring.

2. 

   Ändra förtroendet. Du måste ändra ditt förtroende om du vill byta mottagare, namnge en annan efterträdare eller utse en annan agent för att fatta beslut när du är arbetsoförmögen. Om du lägger till egendom kan du också behöva lägga till ett ändringsförslag (såvida inte egendomen går till samma person som du har lämnat all egendom till). Förtroendeändringar är enkla att utarbeta, men kom ihåg följande:
   • Identifiera det förtroende du ändrar. Identifiera med namn och datum.
   • Ange också tillhandahållandet av det förtroende som ger dig befogenhet att ändra.
   • Inkludera alltid ett uttalande om att du avser att resten av förtroendet ska vara i kraft. Du kan till exempel skriva "I alla andra avseenden förblir förtroendet oförändrat."
   • Utför förtroendeändringen med samma formaliteter som du gjorde för det ursprungliga förtroendet.

3. 

   Återkalla förtroendet. Du kanske vill bli av med hela förtroendet. Tänk noga innan du gör detta. Återkalla inte om allt du vill göra är att ändra. Vanliga skäl att återkalla ett förtroende är att bli frånskild eller göra omfattande förändringar.
   • Du måste återkalla ditt förtroende för en skrift som du undertecknar och daterar. Hitta mallar online eller konsultera en fastighetsadvokat.
   • Kom ihåg att överföra all egendom från dig själv som förvaltare till dig själv. Det betyder att du måste ändra titeln på egendom. Till exempel bör du utföra en begäran om att överföra fastigheter från förtroendet tillbaka till dig.

4. 

   Bestäm vad du vill göra med din fastighet. Om du tar bort egendom från ett förtroende eller återkallar ditt förtroende helt, måste du bestämma vad du vill göra med din egendom. Ett återkalleligt förtroende är inte ett bra substitut för ett testamente och du bör antagligen utarbeta ett testamente om det var din avsikt. Om du inte gör det kan du inte kontrollera vem som får din egendom när du dör.

Frågor och svar från gemenskapen

Var arkiverar jag den nya gärningen?

Du registrerar gärningen på länsregistret.

Byts namn på alla bankkonton, investeringar, fastigheter när RLT registreras?

Nej. Du måste ändra titeln på rätt sätt. Att spela in ett förtroende (som inte krävs på de flesta platser) ger inte nytt om tillgångar.

Kommer ett återkalleligt levande förtroende att övermäla en vilja som redan finns?

På sätt och vis. När du överför tillgångar till din återkallbara testamente ingår de inte längre i din egendom. Således finns det inget för din vilja att överföra under testet. Om du har både ett testamente och ett förtroende bör du träffa en advokat för att diskutera hur du kan harmonisera de två dokumenten.

Kan jag ha två förvaltare samtidigt?

Du kan, men du bör överväga om det är en bra idé. Förvaltarna kan inte hålla med, och var och en kommer att ta ut en avgift för sina tjänster.

Innehåller ett förtroendeavtal ett sista testamente?

Ett återkallbart förtroende är ett oberoende juridiskt dokument som uppenbarligen fungerar som en ersättare för testamentet. Nyckeln till att se till att dina tillgångar passerar utanför testet är att göra om tillgångar i namnet på ditt återkallliga förtroende. Ett sista testamente bör alltid skapas i samband med ett återkallande för att ta itu med de tillgångar som kan passera inom testamentet.