Innehåll

• Steg
• Frågor och svar från gemenskapen
• Tips

Andra avsnitt

Du kommer att lära dig att skapa en årlig budget i ett Excel-kalkylblad som är känsligt för många inkomstskatt Schema A specificerade avdrag, liksom schema C för ett litet företag (som gäller idag för många människor). Det inkluderade exemplet är främst utformat för ett par i halvpension, som båda arbetar; det inkluderar således konton för yngre och äldre medborgare som är relevanta för deras inklusion och avdrag på deras årliga 1040 och statliga avkastning. Om du följer stegen nedan för att ställa in din budget kan du justera ingångarna beroende på dina behov och skapa en plan som passar ditt specifika fall.

Steg

1. 

   Öppna Excel. Dubbelklicka på det gröna X i dockan, eller öppna mappen Program och sedan Microsoft Office-mappen innan du klickar på Excel.

2. 

   
   
   Öppna en ny arbetsbok. Titel det översta, längst till vänster kalkylbladet, "Faktiska".

3. 

   
   
   Ange datum 01/31/16 i cell B1 eller det aktuella året om annat än 2015.

4. 

   
   
   Välj cellintervall B1: M1. Do Redigera > Fylla > SerierRader Datum > Månad > Steg_värde 1 > OK

5. 

   Välj kolumner B: N, högerklicka och tryck på "Formatera celler". Välj alternativet "Anpassad" på fliken Nummer. Välj $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 med kolumnbredd 1.

6. 

   Välj intervall B1: N1, högerklicka och tryck på "Formatera celler.". Välj alternativet" Anpassad "under fliken Nummer. Välj mmmm.

7. 

   Ange etiketten i cell N1 År till dag.

8. 

   Ange formeln i cell N4 = summa (B4: M4). Redigera sedan> Kopiera formeln och Redigera> Klistra in den i cellområdet N4: N110.

9. 

   Ange följande etiketter i cellerna A1: A110. De ska täcka alla budgetposter du behöver:
   • ÅRLIG BUDGET
   • INKOMST:
     • Källa 1 - Nettolön (ex), exkl. skatter, 401K, etc.
     • Källa 2 - Trust Trust
     • Källa 3 - Utdelningsintäkter
     • Källa 4 - Ränteintäkter, exklusive besparingar
     • Källa 5 - Schema C Inkomst
     • Källa 6 - Hyresintäkter
     • Källa 7 - Övriga intäkter från investeringar / övrigt
     • Refinansiera (REFI) lånemottagande
     • Övrigt Inkomst (gårdsförsäljning etc.)
     • Övriga tillgångar som säljs för kontanter
     • Övriga tillgångar som säljs för kontanta avbetalningar
     • Gåvor konverterade till kontanter
     • TOTAL INKOMST
   • SPARNINGSRECAP:
     • Startbalans
     • Lägg till: Från källa 1 - uttagbar 401K / annan
     • Lägg till: Regelbundna och andra besparingar
     • Avdrag: Uttag (nytt förtroende: vinst, försäljning av bostad)
     • Lägg till: Intresset intjänat
     • Avdrag: avgifter och avgifter
     • Utgående balans
   • PRINCIPAL och ALTERNATIV:
     • Förtroende balans
     • Icke-uttagbar 401K / pensionsbalans
     • Övriga "orörliga" huvudbalanser
     • Aktieoptioner, ej utnyttjade, till uppskattat marknadsvärde
     • TOTALT PRINCIPAL och ALTERNATIV
     • TOTALA SPARANDE, PRINCIPER OCH ALTERNATIV
   • Tillägg och utgifter för aktier:
     • Hem - Inteckning ränta / hyra, w / REFI int.
     • Hem - Aktier, reparationer och förbättringar, med REFI Princ.
     • Ombyggnad
     • Tak
     • Uppfart
     • Hem - Underhåll
     • Yardcare & Rännor Underhåll
     • Avloppsreningsunderhåll
     • Hem- fastighetsskatt
     • Hemförsäkring
     • Hem - Övriga inteckningsrelaterade exp.
     • Hem - Förbättringar och reparationer av hyresdelar
     • Hem - Underhåll av uthyrningsdelar
     • Hem - Hyresdel fastighetsskatt
     • Hem - Hyrdelsförsäkring
     • Hem - Uthyrningsdel - Övriga utgifter
     • Autobetalning (ar) - ränta
     • Autobetalning (er) -Kapital
     • Bilförsäkring med livsmedelTransport
     • Auto Gas - med livsmedelTransport
     • Auto olja & underhåll. w / dagligvarutransport
     • Bilreparationer med livsmedelTransport
     • Autolicens, avgifter, registreringskostnader
     • Automatisk avskrivning / inkurans
     • Sys: Mac, telefon, TV, skrivarbläck och Ppr
     • Sys: Software & Hardware Equity
     • Sys: Andra tekniska tillbehör
     • Sys: Avskrivningar / inkurans
     • Tillbehör
     • Livsmedel, Rx & Comestibles (ej avdragsgilla)
     • Rörlig kostnad
     • Kreditkort - Räntebetalningar
     • Långfristiga återbetalningar av lån, t.ex. Educatnl. Princ.
     • Långfristiga återbetalningar av lån, ränta
     • Kortfristiga återbetalningar av lån, uppdragsgivare
     • Kortfristiga återbetalningar av lån, ränta
     • Verktyg: Sopor och återvinning
     • Verktyg: Gas och el
     • Verktyg: Vatten
     • Medicinska: Transport, tester och procedurer
     • Dental: inklusive transport
     • Vision & glasögon, med transport
     • Rådgivning om kroniska tillstånd, med transport
     • Juridiska avgifter / behållare etc.
     • Övriga Professnl-avgifter, avgifter, prenumerationer, Mmbrshps
     • Karriär / professionellt bibliotek + / eller programvara, hjälpmedel
     • Utgifter för utbildning och ersättning utan ersättning
     • Donationer: Kyrka och andra avdragsgilla
     • Donationer: Ej avdragsgill
     • Gåvor
     • Schema. C - Bokföring / bokföringskostnad
     • Schema. C - Lönekostnader
     • Schema. C - Produktion & Pkg’g-utgifter ... eller
     • Schema. C - COGS & Supplies Inventory Exp'dd.
     • Schema. C - UPS / frakt / S&H och postavgifter
     • Schema. C - Admin, Sys och kommunikationskostnad
     • Schema. C - Mktg / reklam / försäljningskostnad
     • Schema. C - Kostnader för måltider och underhållning
     • Schema. C - Resekostnad
     • Schema. C - Kostnader för underhåll av anläggningar
     • Schema. C - Licenser, avgifter, registreringskostnader
     • Schema. C - Andra internetutgifter
     • Schema. C - Övriga kostnader
     • Övriga skattekostnader
     • Övriga ej avdragsgilla kostnader
     • Diverse utgifter (= leveranser?)
     • Tillägg och utgifter för aktier:
   • ÅRSRAPPORT FÖR ÅRSBUDGET:
     • Cash On Hand: OVER (KORT), början på saldot
     • Total inkomst
     • MINDRE: Regelbundet sparande
     • LÄGG TILL: Uttag från besparingar (utom nytt hem)
     • MINDRE: Kapitaltillägg och utgifter
     • Cash On Hand: OVER (KORT), slutbalans
   • (Obs! Om du är KORT per din budget måste du spendera mindre, få ett lån och / eller tjäna mer pengar.)

10. 

    
    
    Gör matte. Följ underavsnittets instruktioner för januari om du vill lägga till alla artiklar i ett underavsnitt (som INKOMST eller SPARNING) eller subtrahera några. Ta sedan ned underavsnittet eller raden till den nedre delen av ÅRSBUDGETRECAP och lägg till eller subtrahera därefter - försiktigt, vissa är omvända från besparingar eftersom ett bidrag till besparingar är ett avdrag från kontanta medel, och ett uttag från besparingar lägger till kontanter på hand.

11. 

    
    
    Kopiera januariformlerna till kolumnerna C: N.

12. 

    
    
    Klicka på Redigera> Flytta eller kopiera blad. När du har din kopia, skriv om den på Budget. Gör igen en ny kopia av det faktiska arket och titeln det ÖVER (KORT). Subtrahera dina fakta från budgeten för att komma fram till ÖVER (KORT) genom att klicka i cell B4 i ÖVER (KORT) och ange formeln, = Budget! B4-Fakta! B4.

13. 

    Kopiera och klistra in den formeln från cell B4 till cellintervall B4: N110. Rensa alla tomma rader som du kanske har infogat så att du inte får nollor.
14. Kom ihåg att om du infogar eller tar bort en radrad i Fakta eller Budget måste du infoga eller ta bort samma rad också på båda de andra två arken och justera formeln / formlerna i enlighet därmed.

15. 

    Tänk på anteckningarna för detta exempel:
    • Detta par / familj får minst en lönecheck, mer troligtvis minst 2.
    • De har också ett extra förtroende kvar.
    • De har andra investeringar och är ganska sparsamma.
    • De äger ett litet företag som de rapporterar i schema C i formulär 1040.
    • De äger sitt eget hem och hyr ut ett rum för att också komplettera sina inkomster. hyresgästen gör också hushållsarbete och matlagning etc. i stället för kontanthyrning.
    • De har nyligen refinansierat sitt hem för att dra nytta av låga räntor och göra en ombyggnad, uppfart omläggning och fixa taket.
    • Refi var dock inte så mycket som de ville ha, så de har sålt gårdar och sålt också fritidsbilar och tillgångar i sin ungdom - de är halvpensionerade - och de sålde också en av sina två bilar. De kommer antingen att köpa ett mindre hem eller gå i pension till ett äldre samhälle - de har dock inte bestämt vilket ännu.
    • De har dock byggt upp en rättvis pension "boet ägg" som de vill undvika att dra ner från så länge som möjligt.
    • Så nu betalar en av dem en vän för att transportera henne till läkarmottagning, tandvård, livsmedelsbutik, etc., och allt detta utarbetades på körsträcka, med belopp inräknade för reparationer, försäkringar och avgifter etc.
    • Hennes man arbetade och hjälpte henne att driva det lilla företaget, men gick tillbaka till skolan och kommer att behöva betala tillbaka ett utbildningslån i år. Hans arbetsgivare täckte det mesta av kostnaden för texterna och skolmaterialet men inte den bärbara eller hemdator som han köpte, som han också använder i sitt hemföretag, och håller ett karriärbibliotek på och annan professionell programvara (som är avdragsgill över vad som återbetalades av arbetsgivaren).
    • Paret har vissa medicinska, visuella och andra fysiologiska problem - alla avdragsgilla, samt transport till och från kontoren.
    • Paret är aktivt politiskt men dessa utgifter är i de flesta fall inte avdragsgilla.
    • Paret behöver hjälp med vissa aspekter av bokföringen och redovisningen för småföretagen, och de har också anställt en produktionsassistent på deltid, så de behövde hjälp med att hantera alla löner, försäkringar och personalfrågor också.
    • Det nya företaget kommer att fungera delvis via internet via en webbplats som är under utveckling mot en "engångsavgift" som är avdragsgill.
    • De planerar att använda Excel för att hjälpa till att budgetera både deras affärs- och personliga ekonomiska aktiviteter genom att kopiera dessa konton till ett andra och tredje kalkylblad. Fliken eller kalkylbladet längst till vänster innehåller Faktisk belopp kommer det mellersta kalkylbladet att innehålla Budget belopp och kalkylbladet längst till höger beräknar skillnaden som ÖVER UNDER) belopp. Med den här arbetsboken, ett kassaflöde-kalkylblad, en balansräkning och ett resultat- och förlusträkning kommer de att ha den rapportering de behöver för att inte bara hålla koll på sin verksamhet utan också ta alla avdrag på sina skatteformer som de är lagligt till berättigade, så länge de håller sina filer, huvudböcker och kvitton i god ordning.
    • Du kommer att notera att eftersom det här dokumentet är utformat för personer i halvpension, innehåller det många skatteposter som andra personer står inför med färre års arbete bakom sig (men kan sakna ett stort objekt som daghem) samt adressering många av de många oroarnas oro.
    • Följande är budgeten för det semi-pensionerade paret. Observera att objekt som har en början och en slutlig saldo har början som överförs till YTD-kolumnen längst till höger, som annars summeras över, med undantag för linjen slutande saldo, som summeras vertikalt. För det mesta summeras kolumnen År till datum horisontellt. Månaderna april till oktober är ifyllda men dolda.

    • 

    • 

    • 

Frågor och svar från gemenskapen

Hur lägger jag till och subtraherar i en kolumn?

Välj den kolumn du vill visa svaret. Klicka på den kolumnen. Vet vilka celler som innehåller objekten du vill lägga till eller subtrahera. Exempel: Du vill lägga till siffrorna i D10, D11 och D12 och visa dem i D13. Klicka på D13. Ange sedan: "= D10 + D11 + D12" (utan citat, men med lika tecken). D13 visar svaret. För större kolumner (eller rader) kan du ange "= summa (D11: D13)" Kolon (:) betyder alla celler i det intervallet, så du ber Excel att lägga till alla celler från D11 till D13. För att subtrahera D11 från D10 skulle formeln vara "= D10-D11". Återigen, kom ihåg att inkludera likhetstecknet.

Tips

• Det hjälper dig att få låneavskrivningar för alla lån du tar eller betalningar med en ränteportion du gör. Du kan också hitta information om hur du amorterar ett lån i Excel via artikeln Förbered amorteringsschema i Excel.
• Du kanske vill lista din bruttolön och alla avdrag från den, särskilt om du har stora avdragsgilla anställdas bidrag till en företagshälsoplan etc., eller om du vill hålla reda på vissa andra avgifter / bidrag / källskador etc. eller kanske ersättningar från arbetsgivare för utbildningskostnader, uniformer etc.
• COGS = kostnad för sålda varor = början av varulager + inköp = totalt tillgängligt, mindre: slutlager = kostnad för sålda varor, per enhetstyp, dvs en separat huvudbok för att spåra inköp, lager och COGS för varje enhetstyp, såvida det inte är är en jobborderprocess. Frakt ut läggs till COGS och kostnaden för försäljningsuppskattningar beräknas (när ersättningen för försäljningsreturer beräknas) och returneras mot COGS om CPA rekommenderar det, beroende på din erfarenhetsnivå med avkastning. Frakt in är en del av början lagerkostnad om den absorberas av dig, köparen. Rabatter för villkor som tas som "2% 10 dagar, netto 30" dras bara av om den totala kostnaden visas i början av inventeringen (du vill inte dubbelt räkna de rabatter som tas - vissa företag visar det i avsnittet Ekonomi, snarare än avsnittet Kostnad, eftersom det är ett kassaflödesledningsbeslut). Kostnad för tillverkade varor består av råvaror, spårning av bearbetade varor och färdiga varor, kanske med fördelning av direkt och indirekt arbetskraft, omkostnader etc. - se en nyligen Kostnadsredovisningstexter och / eller ta en lektion och / eller låt din revisor / CPA ställa in processen och kontona åt dig.
• Du kanske också vill dela upp följande kostnader:
  • Recept / Co-Pays - avdragsgill
  • Uniformer & kemtvätt - avdragsgilla
  • Tvätt / kemtvätt - ej avdragsgill

Varje dag på wikiHow arbetar vi hårt för att ge dig tillgång till instruktioner och information som hjälper dig att leva ett bättre liv, oavsett om det håller dig säkrare, friskare eller förbättrar ditt välbefinnande. Mitt i dagens folkhälsa och ekonomiska kriser, när världen förändras dramatiskt och vi alla lär oss och anpassar oss till förändringar i det dagliga livet, behöver människor wikiHow mer än någonsin. Ditt stöd hjälper wikiHow att skapa mer djupgående illustrerade artiklar och videor och att dela vårt betrodda varumärke med instruktionsinnehåll med miljontals människor över hela världen. Överväg att ge ett bidrag till wikiHow idag.