Innehåll

• Steg

Finansiella rådgivare ger människor råd om investeringsstrategier, investeringsfonder, obligationer och aktier. De kan arbeta i en bank eller mäklarfirma eller på ett försäkringsbolag. För att bli finansiell rådgivare behöver du i allmänhet minst en kandidatexamen och lite erfarenhet inom finanssektorn. De flesta konsulter har också en professionell certifiering.

Steg

Del 1 av 3: Att förvärva nödvändiga färdigheter och utbildning

1. 

   Få en kandidatexamen i en karriär relaterad till ekonomi. De flesta konsulter har minst en examen inom ett ämne som ekonomi eller redovisning. Välj ett område som intresserar dig och som du vill ha som yrke.
   • Ta introduktionskurser om fastighets- och pensionsplanering, inkomstskatt, investeringsstrategier och riskhantering. Ta sedan avancerade kurser inom de områden som intresserar dig mest.
   • De viktigaste akademiska bakgrunderna för en finansiell rådgivare är ekonomi, redovisningsvetenskap, aktuariell vetenskap, matematik och datavetenskap.

2. 

   
   
   Leta efter förberedande program för certifiering. Om du vill få ett professionellt certifikat kan ett program som är utformat speciellt för att förbereda dig för certifikatprovet hjälpa dig mycket.
   • I vissa länder, till exempel Kanada, är den gemensamma fiskeripolitiken obligatorisk för alla som vill arbeta som finansiell rådgivare, även om andra certifieringar och licenser accepteras som likvärdiga.

3. 

   
   
   Leta efter en praktikplats medan du fortfarande är på college. Många finansiella rådgivare börjar sin karriär som praktikanter innan de avslutar sin kurs. Om han får praktik kan han ge dig kontakter och erfarenhet inom finanssektorn.
   • Högskolan har vanligtvis information om praktikplatser tillgängliga samt andra resurser som hjälper dig att få en plats.
   • Vissa praktikplatser kan räknas som poäng för din examen.

4. 

   
   
   Ta några psykologikurser. Som ekonomisk rådgivare kommer du att spendera mycket tid på att ge råd till människor. Lite förståelse för hur de tänker och beter sig kan hjälpa dig att ge råd till dina kunder och förutsäga marknaden.
   • Psykologikurser hjälper dig också att utveckla dina interpersonella och kommunikativa färdigheter, vilket kommer att vara ovärderligt för dig när du börjar arbeta med kunder.

5. 

   Gå längre med en magister- eller doktorsexamen. En examen gör dig till en mer värdefull ekonomisk rådgivare. Du kan tjäna en löneökning och, om du någonsin öppnar ditt eget företag, debitera mer för dina tjänster.
   • Yrkesutbildning och examen öppnar också andra dörrar. Om du till exempel får en juridisk examen kan du ge klienter juridisk och ekonomisk rådgivning.
   • Om du har en magister- eller doktorsexamen i ekonomi, affärer eller ekonomi kan du kanske hoppa över certifieringsproven.

Del 2 av 3: Få arbetserfarenhet

1. 

   Hitta en juniorposition inom finanssektorn. Redan innan du får ditt examen kan en position på juniornivå hjälpa dig att förstå arbetet. Det ger dig också möjlighet att chatta med finansiella rådgivare.
   • Du kan till exempel arbeta som bankkassör eller som anställd hos ett mäklarföretag.
   • Försäkringsbolag kan också hjälpa dig att förbereda dig för en karriär som finansiell rådgivare, särskilt om du vill arbeta inom pensionsplaneringsbranschen.

2. 

   Träna lite. Större värdepappersföretag sätter ofta in nya finansiella rådgivare i ett formellt utbildningsprogram där du arbetar tillsammans med en seniorrådgivare eller får ytterligare utbildning för certifieringar och licenser.
   • Dessa program varar vanligtvis ett år eller mer och ger dig de färdigheter och kunskaper du behöver för att klara tentor och bli en framgångsrik ekonomisk rådgivare.
   • Större och bättre etablerade företag tenderar att ha mycket konkurrenskraftiga utbildningsprogram. För att bli accepterad behöver du höga betyg och oklanderliga referenser. Leta också efter andra möjligheter som kan skilja dig från andra kandidater, till exempel forskningsprojekt och tävlingar.

3. 

   Försök börja med ett mindre företag. Även om utbildning med stora värdepappersföretag är mycket konkurrenskraftig, erbjuder mindre företag ofta fler inlärningsmöjligheter i praktiken och exklusiv tid hos en seniorkonsult.
   • Oberoende värdepappersföretag har också ofta tillgång till ett större utbud av produkter än några av de större företagen, vilket ger dig en bredare upplevelse och mer karriärflexibilitet.
   • Speciellt för mindre företag, undersök det förflutna och deras och de människor som arbetar där. Det är inte bra att fångas i bedrägliga eller oetiska aktiviteter, särskilt tidigt i din karriär.

4. 

   Arbeta för att öppna ditt företag. Du kan vara nöjd med att arbeta för ett etablerat företag eller bestämma att du vill ge dig ut på egen hand. Att öppna ditt eget företag ger dig mer flexibilitet och kontroll över ditt företag.
   • Under träningen fokusera på hur du kan förenkla arbetsprocessen och göra den mer effektiv. Lär dig policyerna för det företag du arbetar för, men tänk på hur du kan anpassa dessa policyer för att fungera bättre.

Del 3 av 3: Erhålla licenser och certifieringar

1. 

   Bestäm vilken typ av arbete du gillar. Finansrådgivare arbetar inom flera områden och kan ha flera professionella licenser och certifieringar. När du väl vet vilken väg du vill gå vet du vilka certifieringar eller licenser du behöver.
   • Licenser och certifieringar kan vara dyra om du tar mer än en, och att ha flera av dem kommer inte nödvändigtvis att öka ditt värde som finansiell rådgivare. Välj klokt vad du vill göra.
   • Om du till exempel gillar mer komplexa globala transaktioner och utländska investeringsmöjligheter kan du bli certifierad som en Chartered Financial Analyst (CFA).
   • Om du vill arbeta för ett försäkringsbolag måste du vara en licensierad försäkringsagent.

2. 

   Bli en certifierad finansiell planerare (CFP) om du vill bli en personlig finanskonsult. CFP är en av de mest flexibla certifieringarna som är tillgängliga för finansiella rådgivare. I vissa länder kan du inte arbeta med allmänheten som finansiell rådgivare utan denna certifiering.
   • Denna beteckning tillåter inte köp och försäljning av investeringsprodukter; det är bara en professionell referens. Du kan behöva andra licenser, beroende på vilken typ av arbete du vill göra som konsult.
   • För att få den gemensamma fiskeripolitiken måste du ha en examen, tre års erfarenhet och ta en två-dagars, 10-timmars examen. Du kan ta examensförberedelsekurser på ett universitet eller studera på egen hand.

3. 

   Få CFA om du vill investera i en karriär med fokus på globala investeringar. Denna certifiering förbereder dig främst för att hantera stora globala investeringsportföljer eller för att bli en analytiker för finansiell forskning.
   • För att vara berättigad till CFA behöver du minst en kandidatexamen och fyra års erfarenhet som finansiell rådgivare. CFA erbjuds av CFA Institute, som erbjuder ett självstyrt studieprogram uppdelat i tre faser, med en sex timmars examen i slutet av varje fas. För att bli certifierad måste du bli en vanlig medlem av institutet.
   • CFA är en karriärutmärkelse som är erkänd över hela världen och som hjälper dig att sticka ut på den konkurrensutsatta marknaden för finansiella rådgivare. Det ger dig också en chans att arbeta med större värdepappersföretag, som Merril Lynch och JPMorgan Chase.

4. 

   Bli en registrerad investeringsrådgivare (RIA) som ska betalas för investeringsrådgivning. Andra finansiella rådgivare kan få lön från sina arbetsgivare eller provisioner för att sälja investeringsprodukter. Men om du har en RIA, betalar kunderna direkt för investeringsrådgivning.
   • Du behöver ingen RIA om du får betalt för allmän investeringsrådgivning. Men om du ger kunderna specifika investeringsråd angående köp och försäljning av en vara i fråga måste du vara registrerad som investeringsrådgivare.
   • Denna beteckning kan kräva andra licenser och registreringar, beroende på lagarna i ditt land och storleken på de portföljer du hanterar.

5. 

   Registrera dig hos värdepapperskommissionen. Beroende på hur många investeringar du hanterar kan du behöva registrera värdepapperen. Du måste betala en avgift för att registrera dig och du kan behöva bevisa eller visa din kompetens som ekonomisk rådgivare på annat sätt.
   • Generellt måste konsulter som köper och säljer investeringar och råvaror direkt för sina kunders räkning registrera sig i värdepappersprovisionen. Detta krav gäller normalt för dem som förvaltar portföljer som uppgår till mer än R $ 550.000,00 i investeringar.
   • Förutom nationella uppdrag kan du också behöva registrera dig hos statliga eller lokala tillsynsmyndigheter.

6. 

   Få nödvändiga licenser för att arbeta med försäkring. Om du arbetar med ett försäkringsbolag måste du vara en licensierad försäkringsagent. Denna licens kräver vanligtvis att du tar ett test för att visa din kunskap om försäkringslagar.
   • Försäkringslicenser är vanligtvis det enklaste som en finansiell rådgivare kan behöva. Du måste bara betala en avgift och ta en två eller tre timmars examen.

7. 

   Fortsätt med fortbildning. Många licenser och certifieringar har ett fortbildningskrav som du måste uppfylla för att behålla dem. Det är också normalt att man måste betala en förnyelseavgift varje år.
   • Till exempel, även om försäkringslicensen är en av de enklaste för en finansiell rådgivare att få, kräver det vanligtvis en bra investering i fortbildning för att upprätthållas.
   • Fortsatt utbildning håller dig också uppdaterad med marknads- och investeringstrender som kan ha en direkt inverkan på dina kunder och deras investerings framgång.
   • Tänk inte på fortbildning som något du måste göra för att behålla din licens, utan som något du vill göra för att vara den bästa ekonomiska rådgivaren som är möjlig.